「超短期資産運用対決 in ベトナム!」(番外編)

先日、ベトナムにてVND建て定期預金口座を開設された方がいらっしゃいます。
ちょうど3ヶ月が経ち、満期を迎えました。
当時、ドン安が続いているので14%という金利がついても資産は目減りしてしまうのでは・・?という理由で口座開設されなかった方も少なくありませんでした。
では実際はどうだったのでしょうか。

そこで、この3ヶ月間でベトナムドン、USD、金、株などで資産運用していた場合、それぞれ結果はどうなっていたかを検証してみたいと思います。

検証期間は、2011年5月5日~2011年8月5日とします。
比較するのは、「ベトナムドン建て定期預金」、「USD建て定期預金」、「金(ゴールド)」、「日本円」、「株式投資」の5つとします。
ベトナムに住んでいる方の場合、収入はUSDでという方が多いと思いますので、USDを基本として検証してみます。

まず、それぞれの動きをチェックしましょう。
(※前の数字が2011年5月5日時点のもの、後の数字が8月5日時点のものです)
(※株式投資は参考値として、VNインデックスを用いることにします)
(※各手数料等は、今回は計算に入れておりません)


金(ゴールド)・・・$1515.3 → $1659/トロイオンス

日本円(対USD)・・・$1=81.2円 → 78.4円

株式投資(VNインデックス)・・・479.29 → 400.88

VND建て定期預金・・・14%/年

USD建て定期預金・・・3%/年

(※参考)ベトナムドン・・・$1=20,530ドン → 20,580ドン



さあ、ではそれぞれの開始時の所持金を1万ドルとした場合、結果はどうなったでしょうか!?


【金(ゴールド)】
5/5:金を$1515.3で購入
8/5:金を$1659.0で売却

結果、所持金は10,948ドル(+9.48%)


【日本円】
5/5:ドルを日本円にチェンジ。レートは$1=81.2。
8/5:日本円をドルにチェンジ。レートは$1=78.4。

結果、所持金は10,357ドル(+3.57%)


【株式投資】
5/5:ドルをベトナムドンにチェンジ。レートは$1=20,530ドン。その後、株を購入。
8/5:株を売却後、ベトナムドンをドルにチェンジ。レートは$1=20,580ドン。

結果、所持金は8,343ドル(-16.57%)


【VND建て定期預金】
5/5:ドルをベトナムドンにチェンジ。レートは$1=20,530ドン。その後、3ヶ月の定期預金(年率14%)に。
8/5:満期後、ベトナムドンをドルにチェンジ。レートは$1=20,580ドン。

結果、所持金は10,324ドル(+3.24%)


【USD建て定期預金】
5/5:3ヶ月の定期預金(年率3%)に。
8/5:満期。

結果、所持金は10,075ドル(+0.75%)


以上となりました。


その結果を表にまとめると、こんな感じになりました。


sisan AUG

同期間のベトナムのCPI(消費者物価指数)は、約4.5%の上昇でした。
今回、CPIに勝つことができたのは、金(ゴールド)のみでした。
それに続いて、日本円、VND定期預金、USD定期預金となっています。
株式投資は唯一のマイナスでした。

もちろん実際に株式投資をする場合は100%株ポジションにするということはないので、今回は極端な数字になっています。
しかし、この期間にベトナム株で利益を出せた人は少ないのではないでしょうか?
(ちなみに私の場合、同期間のベトナム株の運用成績は+4.25%でしたが、それでもCPIには勝てませんでした・・・)


なお、5/5に定期預金の口座を開設された方は、日本在住の方です。
ベトナムのインフレは関係ありませんが、ベトナムドン建てということで、ドン安の行方が気になるところです。
ちなみにこの3ヶ月で見てみると、預金金額の推移は以下の通りです。
(金額は実際の預金金額とは異なります)

1000万円を送金→ベトナムドンに両替(5/5のレートは1円=251.26ドン)。
25億1260万ドンを3ヶ月定期。
満期後、利息と元本を含めた金額は、26億54万ドン。
それを日本円に両替(8/5のレートは1円=256.24ドン)。
結果、最終的な金額は1014万8800円。
ここから送金手数料等がかかりますが、日本の銀行に預金するよりは良かった、と言えるでしょう。

まだまだインフレの激しいベトナム。
ベトナムドン建て定期預金の金利は、この先しばらくの間は下がることはないでしょう。
ただ、この先はどの程度ドン安に向かうのかはわかりません。
ベトナムドンでの定期預金を検討される方は、その辺りにも注意してください。

さて、ベトナムにお住まいのみなさんの資産はどうでしょう?
何もせずに現金のまま持っておくともちろん所持金はマイナスにはなりませんが、インフレの激しいベトナムでは実際の価値は目減りしてしまいます。
ベトナム在住、一時滞在中、主な収入はベトナムドン、USD、日本円、など人それぞれ状況は異なるかと思いますが、インフレに負けないよう、大切な資産をしっかりと守りたいところです。







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「第一回!チキチキ 超短期資産運用対決 in ベトナム!」(最終回)

2月14日にスタートした資産運用対決inベトナム。

インフレの激しいベトナムでは、実質金利がマイナスとも言われています。

ということは、銀行に預けるだけではお金の価値は下がることに。

ましてや現金で保有しているだけではなおさらのこと。

そんな状況の中、ベトナムで自分の資産を守るためにはどの方法がベストなのかを検証しています。


まずはルールのおさらいを。

ルールはいたって簡単。

最初の所持金は各自5,000万ドン(約20万円)で、それぞれ各自思い思いの方法で資産運用してもらいます。

期間は約一ヶ月。

最終日となる3月25日の時点で全てベトナムドンに戻し、所有金額が最も大きかった人が勝ちとなります。

そして、いよいよ今日が結果発表となりました。

まずは、昨日の参加者の動きから。


【クオン(USD)】
所有していた$2,314をベトナムドンに両替。
レートは街中の両替屋で、$1=21,050。


【ヴァン(ゴールド)】
所有していた金1.38テールを売却。
昨日の金価格は36.87/テール。



↓そして最終的な資産状況は、以下の通りとなりました。
shisan9.png


見事第一位に輝いたのは、ゴールドで運用していたヴァンさんでした。

おめでとうございます!!

それでは、最終順位と共に、参加者の動きをダイジェストでどうぞ!


【第一位】 ヴァン (ゴールド)
2/14に金を購入。
金価格は終始落ち着いていました。
大きく上げることはありませんでしたが、この期間も上昇トレンドは続きました。
期間内の最高値は逃しましたが、しっかり+2.82%のプラスを残すことができました。


【第二位】 ハン (定期預金)
大きなプラスは無いものの、しっかりと利率分の+1.17%を残しました。
もちろん、銀行に預けていただけなので株価や金価格の様に毎日の変動を気にすることもありませんでした。


【第三位】 クオン (USD)
ベトナムドンの9.3%もの切り下げが行われて間もない2/14にUSDを購入。
当時の両替屋での市場レートは$1=21,600ドンでした。
その後USDは上昇を続け、2/19日には市場レートで$1=22,100ドンを記録。
しかし、3月上旬に政府は両替屋での外貨売買を規制。
それにより市場レートは一気に崩れました。
最近では活動を再開する両替屋が増えましたが、市場レートは銀行レートとほぼ同じ水準に。
結局、21,600ドンで購入したドルを21,050で売ることに。
途中、一ヶ月定期にしていたのが裏目に出た形になりました。


【第四位】 ベトどう (ホーチミン上場株)
2月14・15日の両日でホーチミン上場株を購入。
しかし、市場はマイナストレンド。
3月11日に発生した東北地方太平洋沖地震の影響もあり、株価は最後まで伸びず。
最終的には-14.86%という数字で終了。
ちなみに同時期のVN-Indexの上昇率(2/14~3/22)は、-10.8%。
VN指数にも負ける結果となりました。


【第五位】 チュン (ハノイ上場株)
2月14・15日の両日でハノイ上場株を購入。
上下の激しい銘柄を選択しましたが、今回はそれが裏目に。
最終的に-27.03%のマイナスとなりました。
ちなみに同時期のHNX-Indexの上昇率(2/14~3/22)は、-12.21%。
HNX指数にも大きく負ける結果となりました。



以上、スタートからゴールまでの大まかな流れでした。


【総括 ベトナムでの資産運用はどうすれば?】

今回の資産運用対決は、ゴールドの勝ちでした。
1ヶ月半という短期間なので難しい部分もありましたが、最終的に最も安定していたのがゴールドということになります。
ベトナムドンの定期預金も確実にプラスになりますが、直近(3月)の消費者物価指数(CPI)は前月比2.17%と発表されていました。
ということは、銀行に預けておいて+1.17%になりましたが、インフレに負け、資産は目減りしたことになります。 それも含めると、今回の期間で実質プラスとなったのは、ゴールドだけでした。

それでは、これからベトナムで資産運用を始める人はどうすれば良いのでしょうか。
やはり最も確実なのは、定期預金でしょう。
現在でもベトナムドン建ての定期預金は、高いところで年率14%の利子がつきます。
インフレが勝り実質マイナスとなる恐れもありますが、現金で手元に置いておくよりはましでしょう。

その他で、インフレに確実に勝つ方法は、残念ながらありません。
もっとも有力なのはゴールドだと思いますが、一度過去最高値を記録してからは、なかなかそれを抜けられないという状態が続いています。
しかし、金に関しては株の様に大きく下げるということはほとんど考えられないので、最も無難かも知れません。

ベトナム株は、確実な上昇トレンドの時でなければ、難しいでしょう。
ベトナム株では信用売りができないので、下降トレンドに入るとどうしようもありません。
良くて現状維持(キャッシュポジション100%)というところでしょう。
今回の期間はベトナム株で運用するにはちょうどタイミングが悪かったということもありますが、資産運用のメインに持って行くのは少々危ないかも知れません。
それでもどうしてもベトナム株で、ということであれば、ホーチミン市場に上場している、比較的値動きが落ち着いた大型株(VNMなど)が良さそうです。

もちろん、資産運用の期間にもよります。
今の時点をゼロとして、一年後にもっとも資産を増やすことができるのはどれでしょうか。
やはり定期預金とゴールドがいい勝負になり、ベトナム株とUSDはベトナムの経済状況次第ということになるでしょうか。
これに関しては、また機会があれば挑戦したいと思います。

さて、みなさんの予想は当たっていましたか?

最後に、この企画を通して、ベトナム人がゴールドが大好きだという気持ちがわかるような気がしました。


※こちらの企画は、ベトナムでの資産運用の形を検証するもので、投資を推奨するものではありません。 投資の最終決定は、ご自身の判断でお願いします!







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「第一回!チキチキ 超短期資産運用対決 in ベトナム!」(8)

2月の中旬にスタートした資産運用対決inベトナム。

インフレの激しいベトナムでは、実質金利がマイナスとも言われています。

ということは、銀行に預けるだけではお金の価値は下がることに。

ましてや現金で保有しているだけではなおさらのこと。

そんな状況の中、ベトナムで自分の資産を守るためにはどの方法がベストなのかを検証しています。


スタートしてから早一ヶ月、いよいよ今週末で終了となります。

今日は参加者に動きがあったようなので、さっそく見てみましょう。


【ベトどう(ホーチミン上場株)】
SSI(220株)、FPT(350株)、HAG(400株)をすべて売却。
これで資産はすべてベトナムドンに。


【チュン(ハノイ上場株)】
PVL(1500株)、KLS(2,000株)をすべて売却。
これで資産はすべてベトナムドンに。



↓そして現在の資産状況は以下の通りです。 shisan8.png


ベトナム株では、保有株を売却してからその代金が入金されるまでに、三日間かかってしまいます。

なので、金曜日にキャッシュにしておかなければならないという場合、今日(火曜日)のうちにすべての保有株を売却しなければなりません。

ここから先、ベトナム株は上昇するのではという気がしますが、今回はルールに従ってここで手じまいです。


現在、全ての資産を金にしているヴァンさんがトップ。

来週はどのタイミングで売るか注目です。

2位はVND建ての定期預金を解約したハンさん。

あとは対決が終わるのを待つのみです。

3位はUSD建て定期預金を解約し、USDキャッシュを保有するクオンさん。

両替所の市場レートに動きがあるまで待ちたいところですが、動きが無ければ銀行レートでドルを売ることになります。

4位はホーチミン上場株のベトどう。

全ての株を売却し、あとは対決が終わるのを待つのみ。

そして5位がハノイ上場株のチュンさんとなっています。

全ての株を売却し、あとは対決が終わるのを待つのみ。


後は、ヴァンさんの金とクオンさんのUSDをどのタイミングで売却するかですね。

さて、皆さんの予想はどうでしょう??

ベトナムでのあなたの資産は大丈夫ですか??

結果発表は来週末です!


※こちらの企画は、ベトナムでの資産運用の形を検証するもので、投資を推奨するものではありません。 投資の最終決定は、ご自身の判断でお願いします!







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ベトどう

管理人:ベトどう
2014年も懲りずにベトナム株を追い続けます。
証券会社とのパイプと得意のベトナム語を武器に、ベトナム株に関する最新情報を現地から発信します。
ベトナム株に投資する・しないは本人次第。いずれにせよ、まずは「知ること」が大事です。
このブログがそんな皆さまの助けになれば幸いです。

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ベトナムドン為替レート
【公式レート】(Vietcombank)
1USD = 21,170~21,220ドン
1JPY = 196.28~204.81ドン

(2014年8月29日現在)
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